Notas rápidas sobre a data do valor

"Data do Valor" é a data em que a Transação de Forex ocorre. É o dia em que as duas partes da transação trocam as moedas e qualquer uma das partes recebe ou paga a moeda local em troca de moeda estrangeira.

Colocando em um exemplo, podemos dizer que quando o banqueiro situado em Mumbai, Índia (supondo conhecido como Muni) faz uma transação com o banqueiro situado em Nova York, EUA (suponha-se conhecido como Nemi); obter US $ em troca de rúpias indianas.

Agora, o dia em que Muni paga as rúpias indianas para Nemi em troca de US $, então esse dia é conhecido como "Data do Valor". Essa data não é conhecida como data da transação ou data de troca ou por outro nome; mas apenas conhecido como 'Data do Valor', porque nesta data algum valor foi transmitido ou transferido. Assim, na gestão de Forex é conhecido como data do valor.

Na realidade, a data da transação não é a mesma, devido às diferenças de tempo entre os centros financeiros do globo. Assim, para facilitar a Transação de Forex, o conceito de data de valor é usado, em que a data de valor permanece a mesma em ambos os centros financeiros em relação ao seu tempo, e remove o efeito de diferença de horário.

Várias nomenclaturas de Padrões são aceitas mundialmente e as práticas prevalecem, o que ajuda a determinar a data-valor da troca das moedas. Esses padrões foram criados e aceitos, porque a moeda do Money possui um valor de tempo. O valor do tempo resulta na criação de um encargo de juros e resulta em uma mudança no valor do dinheiro de qualquer moeda.

Além disso, como as taxas de juros prevalecentes sobre os países do globo não são iguais, o valor dos juros difere e, portanto, a taxa de câmbio global também difere.

Assim, a data-valor da transação Forex precisa ser um dia útil em que ambos os Centros Financeiros, entre os quais a troca deve ocorrer, precisam estar funcionando simultaneamente e o dinheiro é trocado instantaneamente ao mesmo tempo. Com a invenção da Internet e vários satélites circulando a Terra, a transação em tempo real está sendo feita à vontade.

Algumas das nomenclaturas padrão para datas de valor são as seguintes:

uma. Pronto ou valor em dinheiro hoje:

É uma espécie de taxa cotada para a transação que será liquidada imediatamente na data do contrato. Por exemplo, o contato entrou em 13 de março, a transação será liquidada apenas no dia 13 de março.

b. Amanhã (“tom”) - valor amanhã ou no próximo dia útil:

É uma espécie de taxa cotada para a transação que será liquidada no dia útil seguinte a partir da data do contrato. Por exemplo, o contrato entrou em 13 de março; a transação deve ser liquidada em 14 de março (supondo que não haja feriado no dia 14 de março).

c. Valor em pontos - segundo dia útil após a data de negociação:

Para uma transação que é entrada na condição de data de valor à vista, a troca de moedas ocorre no segundo dia útil até a data da transação. Assim, se a transação à vista for feita na segunda-feira, as moedas serão trocadas na quarta-feira seguinte, supondo que este seja um dia útil em ambos os centros.

Da mesma forma, para uma transação à vista feita na quinta-feira, as moedas mudarão de mãos na segunda-feira seguinte, não havendo transações forex aos sábados e domingos (Dias de negociação: quinta-feira; 1º dia útil de trabalho: sexta-feira; ^2º dia de trabalho: segunda-feira)

d. Forwards - qualquer data de valor além do spot:

As regras para determinar datas-valor dos vencimentos-padrão das transações a prazo são as seguintes:

Eu. Em geral, a data-valor de um contrato a termo de um mês será a data no próximo mês correspondente à data-valor “spot”. Consideremos uma transação realizada na quarta-feira, 8 de janeiro de 2014. A data-valor de uma transação à vista será sexta-feira, 10 de janeiro e a data-valor de uma transação a termo de um mês, realizada em 8 de janeiro, será 10 de fevereiro.

ii. Se a data estimada assim calculada for um feriado em qualquer centro (como no caso acima, presume-se que 10 de fevereiro de 2014 seja um sábado), o dia útil subseqüente. Neste caso, 12 de fevereiro de 2014, será a data valor para uma transação a termo de um mês. No entanto, se isso significar uma alteração do mês, o dia útil anterior se tornará a data do valor.

iii. A regra de "sem alteração no mês" também se aplica nos casos em que o mês em questão não tem uma data correspondente à data exata.

iv. Há outra exceção nos casos em que a data exata é a última data do mês. Nesse caso, a data valor para um contrato a termo de um mês é o último dia útil do mês subseqüente. (Se o spot for 28 de fevereiro, um mês para a frente será 31 - e não 28 - março)

(Nos exemplos acima, feriados diferentes de 26 de janeiro, sábados e domingos foram ignorados. Além disso, as mesmas regras se aplicam a dois, três, quatro meses adiante).

As transacções relativas a transacções a prazo de divisas com vários vencimentos como um mês ou dois meses, etc., aplicam-se a vários depósitos e empréstimos feitos entre as partes.

Se qualquer das partes da transação não tiver dados precisos sobre os quais ele pode decidir a data da troca, eles poderão entrar em uma transação a termo, o que, por sua vez, fornece uma opção para determinar a data-valor durante a duração da transação ou período decidido ou prescrito.