Instalações de Câmbio para Residentes

Lista de cinquenta perguntas frequentes sobre as instalações de câmbio para residentes com respostas.

Q. 1. Quem é um residente?

Resp. Nos termos da Seção 2 (v) da FEMA, 1999, uma “pessoa residente na Índia” significa -

Eu. uma pessoa que reside na Índia há mais de cento e oitenta e dois dias durante o exercício anterior, mas não inclui:

(A) uma pessoa que tenha saído da Índia ou que fique fora da Índia, em ambos os casos:

uma. para ou na ocupação de emprego fora da Índia, ou

b. para exercer fora da Índia um negócio ou vocação fora da Índia, ou

c. para qualquer outra finalidade, em circunstâncias que indiquem sua intenção de permanecer fora da Índia por um período incerto;

(B) uma pessoa que tenha vindo ou permaneça na Índia, em qualquer dos casos, do contrário:

uma. para ou na ocupação de emprego na Índia, ou

b. para continuar na Índia um negócio ou vocação na Índia, ou

c. para qualquer outra finalidade, em circunstâncias que indiquem sua intenção de permanecer na Índia por um período incerto;

Eu. qualquer pessoa ou corporação registrada ou incorporada na Índia,

ii. um escritório, agência ou agência na Índia de propriedade ou controlada por uma pessoa residente fora da Índia,

iii. um escritório, agência ou agência fora da Índia, de propriedade ou controlada por uma pessoa residente na Índia;

P. 2. De onde se pode comprar moeda estrangeira?

Resp. Câmbio pode ser comprado em qualquer revendedor autorizado. Além de revendedores autorizados, também é permitido que trocadores de dinheiro de pleno direito liberem trocas para visitas comerciais e privadas.

Q. 3. Quem é um revendedor autorizado?

Resp. Um revendedor autorizado é normalmente um banco especificamente autorizado pelo Banco da Reserva nos termos da Seção 10 (1) da FEMA, 1999, para negociar em moeda estrangeira ou títulos estrangeiros.

Q. 4. Quanta troca está disponível para uma viagem de negócios?

Resp. Revendedores autorizados podem liberar divisas estrangeiras até USD 25.000 para uma viagem de negócios para qualquer país que não seja o Nepal e o Butão. A liberação de câmbio superior a USD 25.000 para viagens ao exterior (exceto Nepal e Butão) para fins comerciais, independentemente do período de permanência, requer permissão prévia do Banco da Reserva.

Visitas em conexão com a participação em uma conferência internacional, seminário, treinamento especializado, visita de estudo, treinamento de aprendizes, etc., são tratadas como visitas de negócios. A visita ao estrangeiro para tratamento médico e / ou check-up também se enquadra nesta categoria.

P. 5. Pode-se obter câmbio adicional para tratamento médico fora da Índia?

Resp. Revendedores autorizados podem liberar o câmbio estrangeiro até USD 100.000 ou o seu equivalente a residentes indianos para tratamento médico no exterior, com base em auto-declaração de detalhes essenciais, sem insistir em qualquer estimativa de um hospital / médico na Índia / no exterior.

Uma pessoa que visita o exterior para tratamento médico pode obter divisas estrangeiras que excedam o limite acima, desde que a solicitação seja apoiada por uma estimativa de um hospital / médico na Índia / no exterior. Esta troca é para atender as despesas envolvidas no tratamento e além do valor referido no parágrafo 1 acima.

Q. 6. Quanta troca está disponível para estudos fora da Índia?

Resp. Alunos indo para o exterior para estudos são tratados como índios não residentes (NRIs) e são elegíveis para todas as instalações disponíveis para NRIs sob FEMA. Além disso, eles podem receber remessas de até US $ 100.000 de parentes próximos da Índia por autodeclaração, para manutenção, o que poderia incluir também remessas para seus estudos.

Empréstimos educacionais e outros concedidos por estudantes residentes na Índia podem ser autorizados a continuar. Não há diluição nos meios de remessa existentes para os estudantes em relação às suas atividades acadêmicas.

Q. 7. Quanto dinheiro estrangeiro pode comprar quando vai para o turismo para um país fora da Índia?

Resp. Em conexão com visitas privadas ao exterior, a saber, para fins de turismo, etc., o câmbio estrangeiro até USD10.000, em qualquer ano civil, pode ser obtido de um revendedor autorizado. O teto de US $ 10.000 é aplicável no agregado e o câmbio estrangeiro pode ser obtido para uma ou mais de uma visita, desde que a taxa de câmbio agregada utilizada em um ano não exceda o teto prescrito de US $ 10.000. ou FTS}.

Este limite de US $ 10.000 pode ser utilizado por uma pessoa, juntamente com divisas estrangeiras, para viajar para o exterior para qualquer finalidade, inclusive para emprego, imigração ou estudos. No entanto, nenhuma troca de moeda estrangeira está disponível para visita ao Nepal e / ou Butão para qualquer finalidade.

P. 8. Quanto de câmbio está disponível para uma pessoa que vai para o exterior no emprego?

Resp. Pessoa indo para o exterior para o emprego pode chamar moeda estrangeira até USD100, 000 de qualquer revendedor autorizado na Índia, com base em auto-declaração.

P. 9. Quanto de câmbio está disponível para uma pessoa que vai para o exterior em emigração?

Resp. Uma pessoa que vai para o exterior em emigração pode sacar moeda estrangeira até US $ 100.000 por auto-declaração de um revendedor autorizado na Índia. Este montante é apenas para atender as despesas acessórias no país de emigração. Nenhuma quantia de divisas estrangeiras pode ser remetida para fora da Índia para se tornar elegível ou para ganhar pontos ou créditos para imigração. Todas essas remessas exigem permissão prévia do Banco da Reserva.

Q. 10. Existe algum propósito para o qual a saída para o exterior requer aprovação prévia do Banco da Reserva ou do Governo. da Índia?

Resp. Trupes de dança, artistas, etc., que desejam realizar excursões culturais no exterior, devem obter aprovação prévia do Ministério de Desenvolvimento de Recursos Humanos, Governo da Índia, Nova Delhi.

Q. 11. Qual a quantidade de moeda estrangeira que pode ser comprada em notas em moeda estrangeira ao comprar uma troca por viagens ao exterior?

Resp. Os viajantes só podem comprar notas / moedas em moeda estrangeira até USD 2000. O valor do saldo pode ser obtido na forma de cheque de viagem ou extrato bancário. Exceções a isso são: (a) viajantes procedentes do Iraque e da Líbia podem obter divisas estrangeiras na forma de notas e moedas estrangeiras que não excedam US $ 5.000 ou seu equivalente; (b) viajantes procedentes da República Islâmica do Irã, Federação Russa e outras Repúblicas da Comunidade de Estados Independentes podem retirar toda a moeda estrangeira liberada na forma de notas ou moedas estrangeiras.

P. 12. As mesmas regras se aplicam a pessoas indo para estudos no exterior?

Resp. Para fins de estudos no exterior, a troca de despesas de manutenção é liberada na forma de (i) notas de até US $ 2.000, (ii) o saldo de câmbio pode ser tomado em forma de cheques de viagem ou cheques pagáveis ​​no exterior.

Q. 13. Com quanto antecedência pode-se comprar moeda estrangeira para viajar para o exterior?

Resp. O câmbio adquirido para qualquer finalidade deve ser utilizado no prazo de 60 dias após a compra. Caso não seja possível utilizar o câmbio no prazo de 60 dias, ele deverá ser entregue a um revendedor autorizado.

Q. 14. Pode-se pagar em dinheiro o equivalente em rúpia total em divisas sendo comprado para viajar para o exterior?

Resp. O câmbio para viagem ao exterior pode ser comprado dos bancos contra o pagamento de rupias em dinheiro até R $ 50.000 / -. No entanto, se o equivalente em rúpias exceder R $ 50.000 / -, o pagamento total deverá ser feito por meio de cheque cruzado / cheque / ordem de pagamento / desenho de demanda apenas.

P. 15. Em que período um viajante que retornou à Índia é obrigado a entregar moeda estrangeira?

Resp. Ao retornar de uma viagem ao exterior, os viajantes são obrigados a devolver o câmbio não gasto mantido na forma de notas em 90 dias e cheques de viagem em até 180 dias após o retorno. No entanto, eles são livres para reter moeda estrangeira até USD 2.000, na forma de notas em moeda estrangeira ou TCs para uso futuro ou crédito em sua conta RFC (doméstica) sem qualquer limite.

P. 16. No retorno à Índia, pode-se reter alguma moeda estrangeira?

Ans.Residentes têm permissão para manter moeda estrangeira até USD 2.000 ou seu equivalente ou crédito para sua conta RFC (doméstica) sem qualquer limite, desde que a moeda estrangeira seja:

uma. adquirido por ele enquanto em uma visita a qualquer lugar fora da Índia por meio de pagamento por serviços não decorrentes de qualquer negócio ou qualquer coisa feita na Índia; ou

b. adquirido por ele, de qualquer pessoa que não seja residente na Índia e que esteja em visita à Índia, como honorário ou presente, ou por serviços prestados ou na liquidação de qualquer obrigação legal, ou

c. adquirido por ele por meio de honorarium ou presente enquanto em uma visita a qualquer lugar fora da Índia; ou

d. adquirido por ele de uma pessoa autorizada para viajar para o exterior e representa o seu valor não gasto.

P. 17. É necessário entregar moedas estrangeiras também a um revendedor autorizado?

Resp. Não há restrições para os residentes que possuem moedas estrangeiras.

P. 18. Quanto dinheiro estrangeiro pode enviar como presente / doação a uma pessoa residente fora da Índia?

Resp. Qualquer pessoa residente na Índia pode remeter até US $ 5.000 em qualquer ano como um presente para uma pessoa residente fora da Índia ou como doação para uma organização de caridade / educacional / religiosa / cultural fora da Índia. As remessas que excederem o limite exigem permissão prévia do Banco da Reserva.

P. 19. É permitido usar o Cartão de Crédito Internacional (ICC) para realizar operações de câmbio?

Resp. O uso dos Cartões de Crédito Internacionais (ICCs) / ATMs / Cartões de Débito pode ser feito para fazer pagamentos pessoais, como a assinatura de revistas estrangeiras, assinatura da Internet, etc., e para viagens ao exterior, com diversos propósitos. O seu direito a câmbio em Cartões de Crédito Internacionais (ICCs) é limitado pelo limite de crédito fixado apenas pela autoridade emissora do cartão.

Com ICCs você pode i) cumprir despesas / fazer compras no exterior ii) efetuar pagamentos em moeda estrangeira para compra de livros e outros itens através da internet na Índia. Se você tem uma conta em moeda estrangeira na Q. Índia ou com um banco no exterior, você pode até obter ICCs de bancos estrangeiros e agências de renome. O uso desses instrumentos para pagamento em moeda estrangeira no Nepal e no Butão não é permitido.

P. 20. Ao entrar na Índia, quanto de moeda indiana pode ser trazida?

Ans.Uma pessoa vinda para a Índia do exterior pode trazer consigo notas de moeda indiana dentro dos limites abaixo:

uma. até Rs. 5.000 de qualquer outro país que não o Nepal ou o Butão, e

b. qualquer quantia em denominação que não exceda Rs.100 do Nepal ou Butão.

P. 21. Ao ir para o exterior, quanto dinheiro em moeda estrangeira uma pessoa pode carregar?

Resp. Os residentes são livres para transportar o câmbio comprado de um revendedor autorizado ou cambista de acordo com as Regras. Eles são, no entanto, autorizados a transportar moeda estrangeira na forma de notas / moedas até USD 2.000 ou apenas o seu equivalente. O montante do saldo pode ser transportado sob a forma de cheque de viagem ou de cheque bancário. (A este respeito, consulte o item nº 9).

P. 22. Ao entrar na Índia, quanto dinheiro pode ser trocado?

Resp. Uma pessoa vinda da Índia vinda do exterior pode trazer consigo divisas estrangeiras sem qualquer limite. No entanto, se o valor agregado da moeda estrangeira na forma de notas de moeda, notas bancárias ou cheques de viagem trazidos exceder USD 10.000 / - ou seu equivalente e / ou o valor da moeda estrangeira exceder USD 5.000 / - ou seu equivalente, deve ser declarado às autoridades alfandegárias no aeroporto no formulário de declaração de moeda (CDF), na chegada à Índia.

Q. 23. Ao ir para o exterior quanto dinheiro estrangeiro pode levar uma pessoa?

Resp. Os residentes são livres para transportar o câmbio comprado de um revendedor autorizado ou cambista de acordo com as Regras. Além disso, eles também podem transportar até US $ 2.000, ou valores mais elevados, representando o saldo não utilizado de uma viagem anterior, se já estiverem na posse deles (ver item l3 acima) de acordo com os Regulamentos.

P. 24. É necessário seguir um procedimento de exportação completo quando uma parcela de presente é enviada para fora da Índia?

Resp. Uma pessoa residente na Índia é livre para enviar (exportar) qualquer artigo de presente que não exceda Rs. 5.000.000 desde que a exportação desse item não seja proibida pela Política EXIM existente.

P. 25. Quanto de joalheria se pode levar indo ao exterior?

Resp. Tirar jóias pessoais da Índia é regido pelas Regras de Bagagem enquadradas na Política de Exportação e Importação pelo Governo da Índia. Nenhuma aprovação do Reserve Bank é necessária neste caso.

P. 26. Pode um residente estender a hospitalidade local a um não residente?

Resp. Uma pessoa residente na Índia é livre para fazer qualquer pagamento em rúpias indianas para despesas de reunião por conta de embarque, hospedagem e serviços relacionados a ela ou viajar para e de e dentro da Índia de uma pessoa residente fora da Índia que estiver em uma visita à Índia.

P. 27. Os residentes podem comprar passagens aéreas na Índia para que suas viagens não toquem na Índia?

Resp. Os residentes podem reservar seus ingressos na Índia para sua visita a qualquer país terceiro. Isso é residentes podem reservar os ingressos deles / delas para viagem por exemplo a Londres / Nova Iorque por companhias aéreas domésticas / estrangeiras na própria Índia.

P. 28. Um residente pode abrir uma conta denominada em moeda estrangeira na Índia?

Ans.Pessoas residentes na Índia estão autorizadas a manter contas em moeda estrangeira na Índia sob os seguintes dois esquemas:

uma. Contas EEFC:

Para evitar perdas cambiais na conversão de moeda estrangeira em Rúpia e Rúpia Indiana em moeda estrangeira, os residentes podem reter até 50% das remessas de moeda estrangeira recebidas do exterior em uma conta em moeda estrangeira, na conta EEFC, com um revendedor autorizado na Índia.

Os fundos detidos na conta da EEFC podem ser utilizados para transacções em conta corrente e também para transacções de contas de capital aprovadas, conforme especificado pelas Regras / Regulamentos / Notificações / Directivas existentes emitidas pelo Governo / RBI de tempos em tempos.

b. Contas RFC:

Os índios que retornam, isto é, os indianos que não eram residentes anteriormente e estão retornando agora para permanência permanente, têm permissão para abrir, manter e manter com um revendedor autorizado na Índia uma conta de moeda estrangeira residente (RFC) para manter sua moeda estrangeira. ativos. Ativos mantidos fora da Índia no momento do retorno podem ser creditados em tais contas.

A moeda estrangeira (i) recebida ou adquirida como presente ou herança de uma pessoa referida na subseção (4) da seção 6 da FEMA, 1999 ou (ii) referida na cláusula (c) da seção 9 da Lei ou adquirida como presente ou herança podem também ser creditados nesta conta.

Os fundos na conta RFC estão livres de todas as restrições relativas à utilização de saldos em moeda estrangeira, incluindo qualquer restrição ao investimento fora da Índia. A facilidade também está disponível para os residentes desde que a moeda estrangeira a ser creditada em tal conta seja recebida de certo tipo específico de fundos / contas.

c. Conta RFC (doméstica):

Uma pessoa residente na Índia pode abrir, manter e manter com um revendedor autorizado na Índia, uma conta de moeda estrangeira residente (doméstica), de moeda estrangeira adquirida na forma de notas de moeda, notas bancárias e cheques de viagem de qualquer uma das fontes como, pagamento de serviços prestados no exterior, como honorários, presentes, serviços prestados ou na liquidação de qualquer obrigação legal de qualquer pessoa não residente na Índia.

A conta também pode ser creditada / liberada de moeda estrangeira recebida como produto da exportação de bens e / ou serviços, royalties, honorários, etc., e / ou presentes recebidos de parentes próximos (conforme definido no Companies Act) e repatriados para a Índia através de canais bancários normais por indivíduos residentes.

P. 29. Pode uma pessoa residente na Índia possuir ativos fora da Índia?

Resp. Nos termos da subsecção 4, da Secção (6) da Foreign Exchange Management Act, 1999, uma pessoa residente na Índia é livre de deter, possuir, transferir ou investir em moeda estrangeira, segurança estrangeira ou qualquer bem imóvel situado fora da Índia. se tal moeda, segurança ou propriedade foi adquirida, detida ou detida por essa pessoa quando residia fora da Índia ou era herdada de uma pessoa que residisse fora da Índia.

P. 30. Qual é o esquema de remessa liberalizado de USD 25.000?

Resp. Esta é uma nova facilidade estendida a todos os indivíduos residentes sob os quais eles podem remeter livremente até US $ 25.000 por ano civil para qualquer transação de conta corrente ou de capital permissível ou uma combinação de ambos.

P. 31. Quem é elegível para beneficiar desta facilidade de remessa liberalizada?

Resp. A instalação está disponível apenas para pessoas residentes.

P. 32. Existe alguma frequência para a remessa?

Resp. Os indivíduos residentes podem recorrer ao mecanismo de remessa ao abrigo do regime uma vez por ano civil.

P. 33. Quais são os objetivos para os quais a remessa pode ser feita para impedir o Esquema?

Resp. Esta facilidade está disponível para fazer remessas para qualquer transação de conta corrente ou de capital permitida ou uma combinação de ambas. Ele não está disponível para propósitos especificamente proibidos (Anexo I) ou regulados pelo Governo da Índia (Anexo II) das Regras de Gerenciamento de Câmbio (Transações em Conta Corrente), 2000.

P. 34. Os residentes podem usufruir deste mecanismo para adquirir bens imóveis e outros bens no estrangeiro?

Resp. Sim. Os indivíduos são livres para usar este esquema para adquirir e manter bens imóveis, ações ou qualquer outro ativo fora da Índia sem a aprovação prévia do RBI.

P. 35. As pessoas podem abrir uma conta em moeda estrangeira no exterior para fazer remessa de acordo com o esquema?

Resp. Sim. Os indivíduos são livres para abrir, manter e manter contas em moeda estrangeira com um banco fora da Índia para fazer remessas de acordo com o Esquema sem a aprovação prévia do RBI. A conta pode ser usada para realizar qualquer transação relacionada ou proveniente de remessas no âmbito do Esquema.

P. 36. Qual é o impacto do Esquema nas instalações existentes para viagem privada / de negócios, doação, doação, estudos, tratamento médico etc./itens cobertos no Anexo III das Normas de Gerenciamento de Câmbio (Transações em Conta Corrente), 2000? .

Resp. A facilidade sob o esquema é adicionada àquelas já disponíveis sob as regras da gerência da troca extrangeira (transações da conta corrente), 2000.

P. 37. Um indivíduo pode enviar remessa ao abrigo do Esquema para qualquer país?

Resp. A remessa não pode ser feita direta ou indiretamente para o Butão, o Nepal, a Maurícia ou o Paquistão. O mecanismo também não está disponível para fazer remessas direta ou indiretamente para países identificados pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) como "países ou territórios não cooperativos", como Ilhas Cook, Egito, Guatemala, Indonésia, Mianmar, Nauru., Nigéria, Filipinas e Ucrânia.

Além disso, a remessa sob a instalação não pode ser feita para indivíduos e entidades identificados como representando risco significativo ou cometer atos de terrorismo, conforme recomendado aos bancos pela RBI de tempos em tempos.

P. 38. Quais são os requisitos a serem cumpridos pelo remetente?

Resp. O indivíduo terá que designar uma filial de uma AD através da qual todas as remessas sob o Esquema serão feitas. Ele tem que fornecer uma solicitação-declaração no formato especificado com relação ao propósito da remessa e declarar que os fundos pertencem a ele e não serão usados ​​para fins proibidos ou regulados pelo Esquema.

P. 39. Se um investimento de USD 25.000 aumentar em valor durante o ano, pode-se contabilizar lucros e investir no exterior novamente?

Resp. O investidor é livre para contabilizar lucros ou perdas no exterior e para investir no exterior novamente. Ele não tem obrigação de repatriar os fundos enviados para o exterior.

P. 40. Pode uma pessoa, que tenha repatriado o montante enviado durante o ano civil, recorrer à facilidade mais uma vez?

Resp. Uma vez que uma remessa seja feita por um valor de até US $ 25.000 durante o ano civil, ele não será elegível para fazer quaisquer remessas adicionais sob esta rota, mesmo que os recursos dos investimentos tenham sido trazidos de volta ao país.

P. 41. As remessas só podem ser feitas em dólares americanos?

Resp. As remessas podem ser em qualquer moeda equivalente a US $ 25.000 em um ano civil.

P. 42. No ano passado, investidores residentes puderam investir em ações de empresas listadas no exterior que detinham pelo menos 10% em uma empresa indiana listada. Essa condição ainda se aplica?

Resp. A estipulação de que os investidores poderiam investir em ações de empresas listadas no exterior que detêm pelo menos 10% em uma empresa indiana listada que foi feita em termos de nossa Circular AP nº 66 (DIR Series) de 13 de janeiro de 2003 continua como uma facilidade adicional. Sob o actual regime de remessas liberalizadas, tal estipulação não foi feita.

P. 43. Um investidor individual pode entrar com uma corretora on-line internacional e comprar e vender ações (sem exceder o limite de US $ 25.000)?

Resp. O Esquema Estatutário não restringe tais transações, desde que as transações estejam dentro do limite de US $ 25.000 por ano civil e esteja em ordem.

P. 44. Espera-se que os intermediários busquem aprovação específica para disponibilizar investimentos no exterior aos clientes?

Resp. Bancos, incluindo aqueles que não têm presença operacional na Índia, são obrigados a obter aprovação prévia do Reserve Bank para solicitar depósitos para suas filiais estrangeiras / estrangeiras ou para atuar como agentes de fundos mútuos no exterior ou de qualquer outra empresa de serviços financeiros estrangeiros.

P. 45. Que restrições foram impostas ao escopo da atividade dos intermediários?

Resp. Decidiu-se no interesse público que todos os bancos, tanto indianos quanto estrangeiros, incluindo aqueles que não têm presença operacional na Índia, devem buscar aprovação prévia do Banco Central para os esquemas que estão sendo comercializados por eles na Índia para residentes indianos, seja para solicitar moeda estrangeira. depósitos para suas filiais estrangeiras / estrangeiras ou para atuar como agentes de fundos mútuos no exterior ou de qualquer outra empresa de serviços financeiros estrangeiros.

P. 46. Existe alguma restrição quanto ao tipo / qualidade dos instrumentos de dívida ou de capital próprio em que um indivíduo pode investir?

Resp. Não foram prescritas classificações ou diretrizes no âmbito do Esquema Liberalizado de Remessas de US $ 25.000 sobre a qualidade do investimento que um indivíduo pode fazer. No entanto, espera-se que o investidor individual exerça a devida diligência ao tomar uma decisão sobre os investimentos que ele ou ela se propõe a fazer.

Q. 47. Se Indivíduos Residentes menores teriam permissão para abrir, manter e manter tais contas em moeda estrangeira se o mesmo for permissível de acordo com a lei local no país da filial no exterior?

Resp. Os bancos podem tomar as medidas necessárias na matéria com base na posição legal estabelecida em relação à execução da declaração, caso a remessa seja feita em nome de um menor.

Q. 48. Se as facilidades de crédito em rúpias indianas ou moeda estrangeira seriam permitidas contra a segurança de tais depósitos?

Resp. Não. O Esquema Estatutário não prevê extensão da linha de crédito contra a segurança dos depósitos.

P. 49. Os banqueiros da Catt abrem contas em moeda estrangeira na Índia para residentes no âmbito do Esquema?

Resp. Não. Os bancos na Índia não podem abrir uma conta em moeda estrangeira na Índia para residentes sob o regime.

Q. 50. O OBU na Índia pode ser tratado em pé de igualdade com uma agência do banco fora da Índia para fins de abertura de contas em moeda estrangeira por residentes ao abrigo do Esquema?

Resp. Não. Para o propósito do Esquema, uma OBU na Índia não é tratada como uma filial no exterior de um banco na Índia.