Notas curtas sobre os planos de fórmula Investir

Planos de Fórmula de Investimento são os seguintes:

Para aliviar o problema do timing e minimizar as emoções envolvidas no investimento, foram desenvolvidas técnicas de gerenciamento mecânico de portfólio. Essas técnicas mecânicas são às vezes empregadas para “bater o mercado” através do tempo.

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Algum tipo de fórmula é usada para alterar a exposição ao mercado de tempos em tempos, na esperança de, assim, aproveitar os ciclos do mercado.

No entanto, os planos de fórmulas são orientados principalmente para a minimização de perdas, em vez de maximizar o retorno. O artigo examinará (1) os planos de fórmula Rupee Constante, (2) Rácio Constante e (3) Rácio Variável, bem como outro plano de investimento mecânico, Rupee-Cost Averaging.

Os planos de fórmula são esforços para tomar a decisão sobre o timing automático. Eles consistem em regras predeterminadas para compra e venda de ações.

A seleção de um plano de fórmula e a determinação das regras básicas apropriadas levam o investidor a considerar e delinear seus objetivos e políticas de investimento. Depois que o plano é estabelecido, o investidor fica livre de tomar decisões emocionais com base nas atitudes atuais dos investidores no mercado de ações.

Os planos de fórmula não são, no entanto, um caminho real para as riquezas sem qualquer fraqueza. Em primeiro lugar, os planos de fórmulas oferecem apenas oportunidades modestas para ganhos de capital.

Um fundo totalmente administrado oferecerá maiores ganhos potenciais, mesmo que os investidores não consigam atingir esse objetivo. Em segundo lugar, alguns planos de fórmulas não liberam o investidor de fazer um julgamento de valor quanto à força relativa do mercado de ações.

Em terceiro lugar, um plano de fórmula pela sua própria natureza deve ser inflexível, impondo assim uma ação necessária pelo investidor. Os investidores podem escolher títulos que não se movem com o mercado.

Afinal, as características beta dos títulos não são tão estáveis. Por fim, como um esforço para resolver o problema de tempo do investimento, eles não fazem provisões para quais títulos devem ser selecionados para investimento.