Administração de caixa: notas sobre administração de caixa (com elementos importantes)
Administração de caixa: notas sobre administração de caixa (com elementos importantes)!
A administração de caixa é a arte de administrar os recursos de curto prazo de uma empresa para sustentar suas atividades contínuas e otimizar sua liquidez. Ele se refere a como uma empresa pretende identificar sua posição de caixa de curto prazo, fazer uso de seu excesso de caixa e lidar com as deficiências em dinheiro necessárias para atender às necessidades imediatas.
Imagem Cortesia: valleyviewconsultants.com/images/TotalCashMgmt.jpg
Se o empreendedor não tiver considerado tais questões, isso poderá prejudicar as perspectivas de longo prazo da empresa - e até mesmo sua estabilidade de curto prazo. A posição de caixa de curto prazo é muito mais importante para uma pequena empresa do que para uma grande empresa bem estabelecida. Mesmo pequenos descasamentos na posição de caixa podem ameaçar a própria sobrevivência de um novo empreendimento.
Empreendedores devem pensar em liquidez desde o primeiro dia, mas a maioria se esquece de refletir sobre isso, porque eles têm algumas outras questões em mente. Enquanto houver dinheiro suficiente na conta bancária, os empreendedores não dão muita importância à gestão de caixa. Isso pode deixá-los vulneráveis a todos os tipos de problemas de fluxo de caixa.
Os elementos mais importantes do gerenciamento de caixa são os seguintes:
1. Utilização eficiente dos ativos circulantes e passivo circulante ao longo de cada fase do ciclo de negócios
2. Planejamento sistemático, gerenciamento e monitoramento das cobranças e desembolsos da empresa
3. A coleta, gerenciamento e disseminação de informações para permitir o uso efetivo dos fundos disponíveis
A regra simples da administração de caixa é maximizar os fluxos de caixa. Muitas vezes, existem maneiras de melhorar sua posição de caixa simplesmente garantindo que seus sistemas de faturamento e cobrança estejam operando da maneira mais eficiente possível.
Você pode ter o objetivo de trazer dinheiro para a empresa o mais rápido possível, cobrando prontamente, acompanhando agressivamente os valores vencidos e até explorando as possibilidades de receber adiantamentos e depósitos dos clientes. Em seguida, segure o seu dinheiro o maior tempo possível, gerenciando suas contas a pagar. Isso significa que você leva o tempo que for permitido para pagar as contas da sua empresa, mas tenha cuidado para evitar multas por atraso ou taxas de juros.
Se você tiver um bom controle sobre o fluxo de caixa do seu empreendimento, isso o livrará de se preocupar continuamente com dinheiro e permitirá que você se concentre em outros aspectos importantes do negócio. Alguns dos principais benefícios da boa gestão de caixa são dados aqui:
1. Aumenta a possibilidade de que sua empresa nunca fique sem dinheiro
2. Elimina a constante preocupação associada a não conhecer sua posição de caixa atual e futura
3. Melhor relacionamento com seus fornecedores como resultado de boas práticas de pagamento
4. A capacidade de prever problemas de fluxo de caixa muito antes que eles realmente aconteçam
Impacto do mau gerenciamento de caixa:
Uma infinidade de problemas pode resultar do gerenciamento de caixa ruim. Um dos resultados imediatos da má administração de caixa é que você não tem dinheiro suficiente para cobrir suas despesas e pagamentos imediatos. Os principais problemas resultantes de tal situação são discutidos aqui.
Fornecedores insatisfeitos:
Os fornecedores ficarão insatisfeitos com pagamentos atrasados. Inicialmente, eles não interromperão o fornecimento, mas outros problemas certamente surgirão, como preços mais altos, entregas atrasadas e problemas de qualidade. Sem fazer os pagamentos, você estará em uma posição fraca para reclamar ou ameaçar mudar de fornecedor.
Empregados infelizes:
Se você não conseguir cumprir as obrigações salariais no dia do pagamento, os funcionários ficarão preocupados com a estabilidade financeira da empresa. Atrasos prolongados ou frequentes os levarão a procurar emprego em outro lugar.
Clientes inadimplentes:
Se seus problemas de caixa forem resultado de cobranças atrasadas, os clientes deverão muito dinheiro a você. Isso também significa que eles podem ganhar muito não pagando e levando seus negócios para outro lugar. Alguns dos clientes podem recorrer a desculpas frágeis, como produtos ruins ou serviços inferiores, para evitar o pagamento.
